Pengaruh Permodalan, Rentabilitas Dan Profil Risiko Terhadap Profitabilitas Pada Bank Sumsel Babel
DOI:
https://doi.org/10.71282/jurmie.v2i1.35Keywords:
Pengaruh Permodalan, Rentabilitas, Profitabilitas, Bank Sumses BabelAbstract
Penelitian ini dilatarbelakangi dengan pentingnya peran bank dalam sektor keuangan untuk menghadapi permasalahan ekonomi termasuk pemulihan ekonomi nasional pasca Covid-19. Pentingnya peran bank menuntut kondisi keuangan bank harus dalam keadaan sehat dengan cara menjaga dan meningkatkan profitabilitas bank. Tujuan penelitian ini untuk menguji pengaruh capital adequacy ratio, net interest margin, biaya operasional pendapatan operasional, non performing loan, loan to deposit ratio, dan posisi devisa neto terhadap profitabilitas (ROA) pada Bank Sumsel Babel. Pendekatan penelitian yang digunakan adalah pendekatan kuantitatif. Penelitian ini menggunakan metode sampling jenuh yang memperoleh 36 sampel, yaitu laporan keuangan triwulan Bank Sumsel Babel periode 2015-2023. Data yang diperoleh perlu dilakukan uji asumsi klasik terlebih dahulu untuk melihat apakah model regresinya dapat dipertanggungjawabkan, kemudian selanjutnya dapat dilakukan analisis regresi linear berganda, uji t, uji f, dan koefisien determinasi (R2). Hasil penelitian dari uji F atau simultan menunjukkan bahwa CAR, NIM, BOPO, NPL, LDR, dan PDN berpengaruh signifikan secara simultan terhadap ROA dengan tingkat signifikansi sebesar 0,043. Hasil penelitian dari uji t atau parsial menunjukkan bahwa variabel CAR berpengaruh negatif signifikan terhadap ROA dan variabel PDN berpengaruh positif signifikan terhadap ROA, sedangkan variabel NIM, BOPO, NPL, dan LDR tidak memiliki pengaruh signifikan terhadap ROA. Hasil penelitian dari uji koefisien determinasi (R2) menunjukkan nilai Adjusted R Square sebesar 0,208 yang berarti besar sumbangan pengaruh CAR, NIM, BOPO, NPL, LDR, dan PDN secara simultan terhadap ROA adalah 20,8 persen, sedangkan sisanya yang sebesar 70,2 persen dipengaruhi oleh variabel-variabel di luar penelitian ini.
Downloads
References
Al-Faqir, Anisyah. (2022). Strategi Bank Pembangunan Daerah Dongkrak Pemu-lihan Ekonomi. (https://m.merdeka.com/uang/strategi-bank-pembangunan-daerah-dongkrak-pemulihan-ekonomi.html. Diakses tanggal 10 Maret 2022).
Amjath, M.B.M. & AW. Shahnaz Begum. (2022). Liquidity Risk of Licensed Commercial Banks in Sri Lanka. Journal of Economics, Finance and Management 5(07), 1990-2000.
Anggriani, R. & Puji M. (2020). The Effect of Non-Performing Loans (NPL) and Capital Adequacy Ratio (CAR) on Profitability (ROA) at PT. Bank Central Asia (BCA), TBK. Ilomata International Journal of Management 1(3), 121-126. https://doi.org/10.52728/ijjm.v1i3.121
Bilian, F. dan Purwanto. (2017). Analisis Pengaruh CAR, NIM, BOPO, dan LDR Terhadap Profitabilitas Bank Persero. Firm Journal of Management Studies 2(1), 155-167. http://repository.president.ac.id/xmlui/bitstream/handle/123456789/3793/157-399 -1-PB.pdf?sequence=1&isAllowed=y
Dewi, A. S. (2017). Pengaruh CAR, BOPO, NPL, NIM, dan LDR terhadap ROA Pada Perusahaan di Sektor Perbankan yang Terdaftar di BEI Periode 2012-2016. Jurnal Pundi, 1(3), 223- 236. https://doi.org/10.31575/JP.V1I3.55
Dilliana, S. M. dan Herdi, H. (2022). Manajemen Keuangan Daerah. Purbalingga : CV. EUREKA MEDIA AKSARA
Donaldson, L., & Davis, J. H. 1991. Stewardship Theory Or Agency Theory: CEO Governance and Shareholder Returns. Australian Journal of Management, 16(1): 49-64.
Fibriyanti, Y. V., dan Lilik N. (2020). Pengaruh CAR, NPL, NIM, BOPO dan LDR Terhadap Profitabilitas Bank Umum Swasta Nasional Devisa. Jurnal Sains Sosio Humaniora 4(2), 344-350. https://doi.org/10.22437/jssh.v4i2. 10863
Harmanu, A. (2018). Pengaruh Pendapatan Non Bunga (Non-Interest Income) Terhadap Kinerja Perbankan (Return on Equity) Pada Bank Buku 4 (Periode Tahun 2015-2017). JURNAL ILMIAH 6(2). https://jimfeb.ub.ac.id/index.php/jimfeb/article/ view/5158/4533
Harmono. (2018). Manajemen Keuangan Berbasis Balanced Scorecard. Jakarta: Bumi Aksara.
Hediati, N. D., & Nanu H. (2021). Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Non Performing Loan, dan Biaya Operasional Pendapatan Operasional Terhadap Return On Asset. Journal of Economic, Business and Accounting 4(2), 580-590. https://doi.org/ 10.31539/costing.v4i2.1497
Ikatan Bankir Indonesia. (2016). Supervisi Manajemen Risiko Bank Edisi Pertama. Jakarta: Gramedia Pustaka Utama.
Irawan. (2016). Identifikasi Faktor yang Mempengaruhi Return on Assets (ROA) Perusahaan di Bursa Efek Indonesia. Jurnal Manajemen Tools 6(1). https://jurnal.pancabudi.ac.id/index.php/JUMANT/article/view/62
Istan, M., Ghoni, Muhammad A., & Dewi, Ratih K. (2021). Asset dan Liability Management Bank. Bengkulu: LP2 IAIN Curup.
Kasmir. (2017). Analisis Laporan Keuangan. Jakarta : PT. Rajagrafindo Persada.
Nophiansah, D. (2018). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Return on Asset (Studi Kasus Pada Bank Devisa di Indonesia Periode 2011 – 2015). Accounthink: Journal of Accounting and Finance 3(1). DOI:10.35706/ acc.v3i01.1215
Otoritas Jasa Keuangan. (2023). Laporan Keuangan Perbankan. (https://www.ojk.go.id/ id/kanal/perbankan/data-dan-statistik/laporan-keuangan-perbankan/Default.aspx. Diakses tanggal 10 Mei 2024).
Peraturan Bank Indonesia No. 12/10/PBI/2010 tentang Posisi Devisa Neto Bank Umum.
Peraturan Bank Indonesia No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
Peraturan Bank Indonesia No. 15/2/PBI/2013 tanggal 20 Mei 2013 tentang Penetapan Status dan Tindak Lanjut Pengawasan Bank Umum Konvensional
Peraturan Bank Indonesia No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/15/PBI/2013 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 4/POJK.03/2016 tanggal 27 Januari 2016 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum.
Pinasti, Wildan Farhat., & Mustikawati, RR. I. (2018). Pengaruh CAR, BOPO, NPL, NIM dan LDR Terhadap Profitabilitas Bank Umum Periode 2011-2015. Jurnal Nominal VII(1), 126-142. https://doi.org/10.21831/nominal. v7i1.19365
Putri, Ni Kadek, A. P., Wiagustini, L. P., & Abundanti, Ni N. (2018). Pengaruh NPL, CAR, dan BOPO Terhadap Profitabilitas pada BPR di Kota Denpasar. E-Jurnal Manajemen, 7(11), 6212-6238. https://doi.org/10.24843/FJMUNUD.2018.v7.i11. p15
Qurniawan, Dedy. (2023). Bina UMKM, Bank Sumsel Babel Bersinergi dengan Pemda dan Pers. (https://bangka.tribunnews.com/2023/08/28/bina-umkm-bank-sumsel-babel- bersinergi-dengan-pemda-dan-pers. Diakses tanggal 30 Agustus 2023).
Rahayu, Isna. R.S. dan Pratama, A.M. (2023). Disentil Jokowi Soal NIM Perbankan Tinggi, OJK: Presiden Khawatir Suku Bunga yang Dipatok Terlalu Tinggi. (https://money.kompas.com/read/2023/02/07/141000626/disentil-jokowi-soal-nim-perbankan-tinggi-ojk-presiden-khawatir-suku-bunga. Diakses tanggal 15 September 2024).
Rerung, A. (2022). Analisis Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Operational Efficiency (BOPO), dan Loan to Deposit Ratio (LDR) TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA), (Studi Kasus pada BPR di Kota Jayapura). Jurnal Ekonomi dan Bisnis Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Port Numbay Jayapura, 13(2), 16–28. https://doi.org/10.55049/ jeb.v13i2.94
Sanjoyo, Amir, T. (2020). Analisis Pengaruh CAR, NIM, NPL, dan LDR terhadap ROA (Studi Kasus pada Bank Umum Persero BUMN Periode 2013-2018). eJournal Administrasi Bisnis Vol. 8 No. 4. Hal 290-299. http://dx.doi.org/10.54144/jadbis. v8i4.3941
Siagian, S., Lidwan, N., Ridwan,W., Taruna, H.I., dan Roni, F. (2021). Pengaruh BOPO, LDR dan NIM Perbankan terhadap ROA di Industri Perbankan Indonesia. Jurnal AKRAB JUARA Vol. 6 No. 4, 151-171.
Silaban, Pasaman. (2017). The Effect of Capital Adequacy Ratio, Net Interest Margin and Non-Performing Loans on Bank Profitability: The Case of Indonesia. International Journal of Economics and Business Administration Vol. V, 58-69. https://doi.org/10.35808/ijeba/135
Soares, P. & Yunanto, M. (2018). The Effect of NPL, CAR, LDR, OER and NIM to Banking Return on Asset. International Journal of Economics, Commerce and Management, 6(3), 40-55. https://ijecm.co.uk/wp-content/uploads/2018/03/ 633.pdf
Sumbayak, Eko L., & Manda, Gusganda S. (2020). Pengaruh Rasio Keuangan Terhadap Profitabilitas Bank (Studi Kasus Pada Bank BUMN Periode 2008-2018). Jurnal Akuntansi Berkelanjutan Indonesia, 3(3), 327-341. https://dx.doi.org/ 10.32493/JABI.v3i3.y2020.p327-341
Wijayani, Dahyang I.L., Andriasma, Raulita A.B., & Ghozi, S. (2022). GAP Ratio, Posisi Devisa Neto, Biaya Operasional Pendapatan Operasional dan Profitabilitas pada Perbankan di Indonesia. E-Jurnal Akuntansi, 32(12), 3597-3610. https://10.24843/EJA.2022.v32.i12.p09
Yuranda. (2023). Melalui Program CSR, Bank Sumsel Babel Jadi Mitra Pembangunan Pemerintah Daerah dan Masyarakat. (https://bangka.tribunnews.com/2023/09/ 09/bank-sumsel-babel-kucurkan-dana-ratusan-juta-melalui-program-csr-untuk-bantu-pemkab-bangka-barat. Diakses tanggal 11 September 2023)
Downloads
Published
Issue
Section
License
Copyright (c) 2025 Augusti Ulina, Nizwan Zukhri, Darman Saputra (Author)
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.
